중국 검찰은 암호화폐 자금세탁에 대해 더욱 강경한 입장을 취하고 있으며, 그들의 우려의 중심에 있는 도구들 — 믹서, 프라이버시 코인, 탈중앙화 거래소 — 은(는) 중국의 법적 틀이 통제하려는 기술 발전 속도를 얼마나 따라가지 못하고 있는지를 드러낸다.
Summary
핵심 요약
- 2026년 7월 13일, 중국 최고인민검찰원은 암호화폐 관련 자금세탁 수사에 대해 보다 선제적이고 표적화된 접근을 취할 것을 촉구했다.
- 검찰은 믹서, 프라이버시 코인, 탈중앙화 거래소의 사용을 거래 추적과 증거 수집을 가로막는 주요 장애물로 지목했다.
- 의심스러운 행위 지표에는 믹싱 서비스나 프라이버시 코인 사용, 대규모 암호화폐를 신속하게 이동시키는 행위, 익명 지갑을 통해 빈번하게 고액 이체를 하는 행위 등이 포함된다.
- 중국의 법적 틀은 디지털 자산 기술의 발전 속도를 따라가지 못했다는 이유로 자국 검찰로부터 비판을 받고 있다.
- 중국인민은행은 지난해 디지털 자산 관련 영업이 여전히 국내에서 불법임을 재확인했다.
중국 검찰, 암호화폐 자금세탁 수사에 대한 보다 예리한 접근 촉구
2026년 7월 13일 중국 최고 검찰 기관의 공식 웹사이트에 게재된 논문은 중국 내 암호화폐 자금세탁을 수사하는 방식에 근본적인 전환을 요구하고 있다. 논지는 명확하다. 가상화폐는 자금세탁을 더 쉽게 만들었고, 현재의 법적 수단은 그 속도를 따라가지 못하고 있다는 것이다.
논문은 “가상화폐는 거래 효율성을 높이는 한편, 탈중앙화·익명성·국경 간 유통이라는 특성으로 자금세탁 범죄에 전례 없는 편의를 제공하고 있다”고 지적한다.
최고인민검찰원 소속 두 명의 관계자와 샹탄대학교 교수로 구성된 저자들은 점진적인 보완을 요구하는 것이 아니다. 이들은 수사기관이 디지털 자산이 실제로 이동하는 방식을 반영하는 추정적(가정적) 프레임워크와 선제적 탐지 기법을 도입해야 한다고 주장한다.
어떤 행위가 의심을 촉발해야 하는가
논문은 검찰이 자금세탁 의도의 지표로 보아야 한다고 말하는 구체적인 행위를 제시한다. 여기에는 의심스러운 정황에서 대규모 암호화폐를 신속하게 이동시키는 행위와, 설명이 되지 않는 익명 지갑을 통해 빈번하게 고액 거래를 수행하는 행위가 포함된다.
저자들은 또한 사람들이 믹서나 프라이버시 코인을 사용할 경우 자금세탁 의도가 있다고 추정해야 한다고 주장한다. 이는 상당히 높은 기준으로, 전통적인 증거가 수집되기 이전, 사건의 가장 초기 단계에서부터 수사 부담을 전환시키는 효과를 낳는다.
이러한 추정적 프레임워크는 본질적으로 논쟁의 소지가 크다. 그러나 집행 관점에서 보면, 이는 의도적으로 끊어 놓은 금융 흐름을 재구성하려 할 때 검찰이 겪는 좌절감을 반영한다.
왜 믹서와 프라이버시 코인이 핵심 문제인가
논문에서 지목된 도구들은 생소한 것이 아니다. 토네이도 캐시(Tornado Cash)는 가장 대표적인 암호화폐 믹서로 널리 알려져 있다. 이 프로토콜은 자금을 풀에 모아 재분배함으로써 송신자와 수신자 사이의 온체인 연결을 끊도록 설계되었다. 모네로(Monero)와 지캐시(Zcash)는 가장 잘 알려진 프라이버시 코인으로, 둘 다 일반적으로 퍼블릭 블록체인에서 볼 수 있는 거래 내역을 은폐하도록 설계되었다.
토네이도 캐시나 이러한 특정 코인들이 논문에 직접 언급되지는 않지만, 이들은 중국 검찰이 기존 수사 기법을 무력화한다고 설명하는 도구 범주를 정확히 대표한다. 믹서가 개입되면 자금의 출처를 추적하는 것이 계산상·법률상 모두 어려워진다. 프라이버시 코인이 사용되면 거래 금액조차 숨길 수 있다.
토네이도 캐시와 유사 서비스들은 이미 미국과 유럽에서 제재 대상이 되었다. 미국 재무부는 2022년 토네이도 캐시에 제재를 부과했다. 이후 2026년 초, 재무부는 의회에 제출한 주목할 만한 입장 선회에서 암호화폐 믹서가 정당한 금융 프라이버시 목적에 기여할 수 있다고 밝히며, 보다 미묘한 서구식 접근을 시사했다. 이는 중국이 정반대 방향으로 움직이는 가운데 나온 것이다.
탈중앙화 거래소가 더하는 또 하나의 난관
믹서와 프라이버시 코인 외에도, 논문은 탈중앙화 거래소를 세 번째 주요 난제로 지목한다. 중앙화 플랫폼과 달리, DEX는 일반적으로 신원 확인이나 수탁(커스터디) 통제를 수반하지 않기 때문에, 수사기관이 단순히 기업에 이용자 기록 제출을 요구할 수 없다. 거래는 P2P 방식으로, 종종 여러 체인을 가로질러 이뤄지며, 이는 이미 믹서로 인해 복잡해진 추적 문제를 더욱 악화시킨다.
이 세 가지 도구는 합쳐져 현재 중국의 법적 틀 아래에서는 사실상 수사의 막다른 길을 형성한다. 그리고 바로 그 공백을 최고인민검찰원이 메우고자 하는 것이다.
뒤처진 법적 틀
논문의 가장 날카로운 주장 중 하나는 중국 자체 법률에 대한 비판이다. 검찰은 중국의 법적 틀이 디지털 자산 기술의 발전 속도를 따라가지 못해, 자금세탁 수사뿐 아니라 범죄가 확인된 이후 증거를 수집하고 도난 자산을 회수하는 일까지 실질적으로 더 어렵게 만들고 있다고 주장한다.
이는 국가 기구 내부에서 나온 솔직한 인정이다. 중국은 암호화폐 범죄를 기소하려는 정치적 의지가 부족한 것이 아니다. 당국은 이러한 사건을 적극적으로 수사하고 기소한다. 부족한 것은 온체인 은폐 현실에 맞게 설계된 법적 구조로 보인다. 논문에서 제안하는 추정 규칙과 의심 거래 지표는 사실상 우회로에 가깝다. 의도를 입증하기 위한 공식 법적 기준을 충족하기 어려운 상황에서, 수사 단계에서 과감히 움직이기 위한 장치인 셈이다.
그 파장은 중국을 넘어선다. 전 세계 관할 구역이 동일한 추적 난제를 겪는 가운데, 중국 검찰이 제시하는 접근 — 특정 프라이버시 도구의 사용 자체를 의도의 증거로 간주하는 방식 — 은 다른 규제 당국도 결국 마주하게 될 스펙트럼의 한쪽 끝을 대표한다.
중국의 기본 입장: 암호화폐는 이미 불법
중국이 암호화폐 범죄를 어떻게 수사하는지 논의할 때는, 우선 이 나라의 기본 입장을 이해해야 한다. 중국은 암호화폐 거래와 관련 서비스를 전면 금지하고 있다. 당국은 암호화폐 관련 범죄를 적극적으로 기소하며, 중국인민은행은 지난해 디지털 자산 관련 영업이 국내에서 불법임을 재확인했다.
이러한 기본선은 대부분의 관할 구역과 비교했을 때 검찰의 과제를 특이하게 만든다. 암호화폐 거래가 합법인 국가에서는 자금세탁 수사가 본질적으로 합법적 활동 속에 섞인 불법 자금 흐름에 초점을 맞춘다. 반면 중국에서는 사실상 어떤 형태의 암호화폐 관여도 이미 법적 위험을 수반한다. 따라서 수사의 초점은 이미 금지된 활동 위에, 구체적인 범죄 의도를 추가로 입증하는 문제가 된다.
최고인민검찰원이 7월 13일 내보낸 신호는, 단순한 금지 조치만으로는 충분하지 않다는 것이다. 자금을 이동·은닉하는 데 사용되는 도구의 정교함이 이를 적발하기 위해 설계된 메커니즘을 앞질렀고, 검찰은 그 상황을 바꾸고자 한다.
FAQ
중국 검찰이 암호화폐 자금세탁 수사에 더 선제적인 접근을 요구하는 이유는?
검찰은 가상화폐의 탈중앙화·익명성 특성으로 자금세탁이 훨씬 쉬워졌지만, 중국의 기존 법적 틀은 디지털 자산 기술을 따라가지 못해 수사기관이 거래를 추적하거나 증거를 수집할 적절한 수단을 갖추지 못했다고 주장한다.
중국의 암호화폐 자금세탁 수사에서 어떤 구체적 행위가 의심 대상으로 간주되나?
최고인민검찰원 논문에 따르면, 믹서나 프라이버시 코인 사용, 의심스러운 정황에서 대규모 암호화폐를 신속하게 이동시키는 행위, 설명되지 않는 익명 지갑을 통해 빈번하게 고액 거래를 하는 행위 등이 모두 자금세탁 의도의 징후로 취급된다.
암호화폐 거래와 디지털 자산 영업에 대한 중국의 법적 입장은?
중국은 암호화폐 거래와 관련 서비스를 금지하고 있다. 중국인민은행은 지난해 디지털 자산 관련 영업이 국내에서 불법임을 재확인했으며, 당국은 암호화폐 관련 범죄를 적극적으로 수사·기소하고 있다.
왜 믹서와 프라이버시 코인이 수사에 어려움을 주는가?
토네이도 캐시와 같은 믹서는 자금을 풀에 모아 재분배함으로써 송신자와 수신자 간 온체인 연결을 끊도록 설계되어 있고, 모네로와 지캐시 같은 프라이버시 코인은 거래 내역과 금액을 은폐한다. 이 둘은 모두 수사기관이 자금 출처를 추적하거나 법정에서 인정될 수 있는 증거를 확보하는 일을 극도로 어렵게 만든다.
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