어제, Polymarket에 대한 조사와 관련하여 CFTC가 Coinbase도 소환했다는 소식이 전해졌습니다.
이것을 보고한 것은 Coinbase 자체로, 일부 사용자에게 보낸 이메일에서 회사가 Polymarket과 관련된 문제로 소환장을 받았다고 밝혔습니다.
보고서에 따르면 CFTC (Commodity Futures Trading Commission)는 고객에 대한 일반 정보, 계정 관련 정보를 포함한 정보를 요청했습니다.
따라서 일부 경우에는 l’exchange가 이 소환장에 대한 응답으로 개별 사용자 계정에 대한 정보를 보내야 할 수도 있으며, 회사가 2025년 1월 15일 영업 종료 시까지 공식적으로 무효화 신청 또는 이러한 정보 공유를 방지하는 다른 문서를 받지 않는 한 그렇습니다.
Summary
CFTC 및 Polymarket
CFTC는 선물, 스왑 및 일부 유형의 옵션을 포함한 미국 파생상품 시장을 규제하는 정부 기관입니다.
또한 SEC가 증권을 다루는 것과 달리 commodity를 다루며, 암호화폐는 실제로 미국에서 commodity로 간주됩니다. 적어도 주요한 것들은 말이죠.
Polymarket 대신 세계에서 가장 큰 암호화폐 베팅 사이트입니다.
2020년에 출시되었으며, 주로 Polygon 네트워크의 USDC를 기반으로 합니다. 이는 미래에 특정 결과가 발생할 확률을 나타내는 “주식”의 교환을 허용함으로써 작동합니다.
그러나 2022년에는 CFTC와의 합의에 따라 미국 고객의 접근을 차단했으며, 이 합의는 회사가 등록되지 않은 파생상품 거래 플랫폼을 운영하고 있다고 비난했습니다.
그러나 문제는 해결되지 않은 것처럼 보이며, 미국 법무부는 여전히 이 플랫폼이 일부 미국 거주자들이 베팅을 할 수 있도록 허용했다는 혐의로 조사 중입니다. 특히 최근 대통령 선거 기간 동안 진정한 bull과 bear의 붐을 기록했습니다.
사이트는 이후 프랑스에서 불법 온라인 도박 제공으로 인해 프랑스 법률을 위반하여 차단되었습니다.
코인베이스 암호화폐 거래소에 대한 혐의
보아하니 Coinbase 는 Polymarket와 관련된 몇몇 거래가 그들의 사용자 일부를 포함하고 있었기 때문에 사건에 연루된 것 같습니다.
문제는 미국 사용자들이 해당 플랫폼에 자금을 예치하는 것이 허용되지 않아야 한다는 점이며, CFTC는 일부 미국 사용자들이 그 거래소에서 그렇게 했는지 조사하고 있습니다.
코인베이스는 미국에서 가장 큰 암호화폐 거래소입니다.
문제는 순전히 법적/규제적 성격을 띠고 있으며, Polymarket이 미국에서도 운영하기 위해 필요한 모든 허가를 갖추지 못한 것에 대한 비난을 받고 있다는 점입니다.
그럼에도 불구하고 여전히 심각한 문제로 남아 있으며, CFTC는 주요 미국 거래소에 2022년 협정을 위반하여 Polymarket을 사용했을 수 있는 일부 국내 사용자 계정에 대한 정보를 요청하기에 이르렀습니다.
주목할 점은 Polymarket 뒤에 있는 회사가 뉴욕에 본사를 두고 있다는 것입니다.
CFTC: Polymarket에 대한 의구심
법적인 문제 외에도, 누군가는 Polymarket의 올바른 작동에 대한 몇 가지 의문을 제기했습니다.
실제로 의구심은 플랫폼에서 호스팅되는 일부 베팅 시장이 조작될 가능성과 관련이 있습니다.
이것은 암호화폐 시장에 대한 반복적인 의문이며, 실제로 특정 시점에 일부 시장이 조작될 수 있다는 것이 널리 입증되었습니다.
특히, crypto 시장에 유동성이 적을 때, “bull”과 “bear”를 끌어들이기 위해 가격을 인위적으로 급등시키는 것은 전혀 어렵지 않으며, 이후 높은 가격에 대량으로 판매하여 시장을 붕괴시키는 경우가 많습니다.
그러나 이제 Polymarket에서 주요 내기에 걸린 금액은 조작하기 어려운 수준에 이르렀습니다.
VPN
하지만 문제는 일반적인 VPN (Virtual Private Network)을 사용하면 사용자의 올바른 지리적 위치를 방해하는 것이 전혀 어렵지 않다는 것입니다.
다시 말해, 일반적인 미국 사용자는 VPN을 사용하여 Polymarket에 연결할 수 있으며, 플랫폼은 그가 미국에서 연결하고 있다는 것을 감지할 수 없습니다.
해결책은 사용자가 어디에서 접속하는지뿐만 아니라 공식적으로 미국에 거주하는지 여부를 식별하기 위해 정확하고 올바른 KYC를 수행하는 것입니다. 예를 들어 Coinbase와 같은 거래소는 이 방법을 사용하여 사용자들의 거주 국가를 식별합니다.
Polymarket은 중앙 집중식 플랫폼이므로 이론적으로 KYC를 진행할 수 있습니다. 하지만 요즘에는 다른 사람의 이름과 거주 주소로 등록할 수 있는 가짜 문서나 다른 사람의 문서를 얻는 것이 그리 어렵지 않습니다.
Polymarket에서의 미국 대통령 선거에 대한 베팅의 놀라운 성공은 실제로 많은 미국 사용자들이 플랫폼을 사용할 수 있었음을 시사합니다.
