미국 재무부는 2024 회계연도에 데이터를 분석하고 사기를 식별하기 위해 인공지능(AI) 기반의 기계 학습을 사용하여 수십억 달러의 사기를 회수했습니다.
어제 같은 재무부가 그들의 공식 웹사이트에 발표했다고 밝혔습니다.
Summary
미국 재무부의 AI 사용
간결한 보도 자료는 미국 재무부가 bull 및 bear 사기 탐지 프로세스를 개선했으며, 그 중에서도 기계 학습 기반의 인공지능을 사용하고 있음을 밝힙니다.
특히, 팬데믹 이후로 Office of Payment Integrity (OPI)는 사기 및 부적절한 지불의 증가에 대응하기 위해 고급 프로세스를 사용하기 시작했습니다.
이러한 노력과 기술 및 데이터 기반 접근 방식의 채택 덕분에, 그들은 2023년 10월부터 2024년 9월까지 40억 달러 이상의 사기 및 부적절한 지불을 방지하고 회수할 수 있었습니다.
이전 회계연도에는 단지 652.7백만 달러만 회수되었으며, 증가의 원인은 OPI가 사기 방지 능력을 향상시키고 새로운 및 기존 고객에게 제공을 확장하려는 노력 덕분입니다.
국채 OPI의 주식
이렇게 하여 OPI는 리스크 기반 스크리닝을 확장하여 5억 달러의 사기 예방을 달성했으며, 또한 고위험 거래를 식별하고 우선순위를 매겨 25억 달러의 예방을 달성했습니다.
또한 결제 처리 프로그램의 효율성을 구현하여 1억 8천만 달러를 예방했습니다.
따라서 위의 40억 달러 중 일부는 실제로 회수되었지만, 대부분은 예방에서 비롯된 것으로, bull과 bear이 발견되고 중단되지 않았다면 사기꾼의 손에 들어갔을 자금입니다.
십억 달러가 기계 학습에 기반한 인공지능을 통한 사기 식별 가속화 덕분에 실제로 회수되었습니다.
미국 재무부는 또한 새로운 고위험 프로그램과의 파트너십 창출 및 강화에 집중하고 있으며, 연방 자금 지원을 받는 주에서 관리하는 프로그램과 같은 결제 무결성 솔루션의 접근 및 사용을 증가시키기 위해 노력하고 있다고 발표했습니다.
이와 관련하여 올해 5월에 노동부와 함께 실업 보험 무결성 데이터 허브를 통해 Do Not Pay Working System의 데이터 소스 및 서비스에 대한 액세스를 주 정부 실업 기관에 제공하기 위한 데이터 공유 파트너십을 발표했습니다.
인공지능의 유용성
사기꾼들은 종종 bull 및 bear 절차와 잘 확립된 계획을 사용하여 처벌을 피하려고 합니다.
인공지능을 사용하면 그러한 가능한 패턴의 징후를 찾기 위해 방대한 양의 데이터를 빠르게 분석할 수 있습니다. 이렇게 하면 의심스러운 거래를 식별하는 속도를 크게 높일 수 있을 뿐만 아니라 실제로 더 많은 거래를 검토할 수도 있습니다.
또한 특정 거래가 부적절하거나 사기일 수 있는 위험을 더 잘 평가하고 객관적으로 평가하는 데에도 도움이 되어, 이로써 사기 탐지 작업의 효율성을 향상시킬 수 있습니다.
기계 학습은 또한 이러한 연구의 효과를 지속적으로 개선하여 사기꾼들에게 점점 더 어려운 삶을 만들어 줍니다.
왜냐하면 사기꾼들이 특히 그들이 속한 집단이 매우 클 때, 대중 속에 숨는 데 점점 더 능숙해지기 때문입니다.
미국 재무부의 인상적인 숫자: AI가 도움이 될까요?
미국 재무부는 연간 1억 명 이상의 사람들에게 무려 1.4조 달러의 지급을 하며, 총 가치가 6.9조 달러를 초과한다고 발표했습니다.
이 숫자들은 너무 높아서 위의 40억 달러가 이에 비해 무색해집니다.
공식 성명서에서는 또한 현재 금융 부문에서의 사기로 인한 손실이 매년 증가하고 있으며, 온라인 결제 사기가 2028년까지 누적 3,620억 달러를 초과할 것으로 예상된다고 명시하고 있습니다.
재무부는 데이터를 활용하고 새로운 기술을 활용하여 금융 사기의 위험을 완화하기 위해 연방 프로그램을 적극적으로 지원합니다.
코멘트
재무부 차관인 Wally Adeyemo는 다음과 같이 말했습니다:
“재무부는 납세자의 돈을 효과적으로 관리하는 우리의 책임을 진지하게 받아들입니다. 기관이 올바른 사람에게, 올바른 금액을, 올바른 시기에 지불하도록 돕는 것은 우리의 노력에 필수적입니다. 우리는 지난 해 동안 40억 달러 이상의 사기 및 부적절한 지불을 방지하는 데 상당한 진전을 이루었습니다. 우리는 연방 정부 내 다른 사람들과 협력하여 부적절한 지불 및 사기를 막기 위해 필요한 도구, 데이터 및 전문 지식을 제공할 것입니다”.
