크립토 친화적인 Silvergate 은행이 미국 증권거래위원회(SEC)와 합의하여 6,300만 달러의 벌금을 지불하기로 했습니다. 부인도 인정도 하지 않은 이 고소는 Silvergate가 적절한 자금세탁방지 프로그램을 유지하지 못한 혐의를 받고 있습니다.
Summary
Silvergate: la banca crypto-friendly e il patteggiamento con la SEC per le accuse sul programma antiriciclaggio
어제, 미국 증권거래위원회 (SEC) 는 소송을 제기했습니다 Silvergate Capital Corporation, 암호화폐 친화적인 은행인 Silvergate Bank의 모회사, 전 CEO Alan Lane, 전 COO Kathleen Fraher 및 전 CFO Antonio Martino와 함께.
La denuncia accusa la banca di aver ingannato il pubblico e gli azionisti, affermando di avere un programma efficace di Bank Secrecy Act, o antiriciclaggio, mentre non lo aveva.
SEC뿐만 아니라 Federal Reserve와 캘리포니아 금융 보호 및 혁신 부서 (DFPI)도 고소에 합류했습니다.
결과적으로 Silvergate, Lane 및 Fraher는 합의에 동의했습니다, SEC의 혐의를 인정하거나 부인하지 않지만 벌금을 지불할 것입니다. 뿐만 아니라, 전 CEO와 전 COO는 다른 공개 회사의 임원이나 이사가 되는 것을 5년 동안 금지하는 것에도 동의했습니다.
오직 전 CFO Martino만이 변호사들의 성명을 통해 혐의를 부인했습니다. Martino에 따르면, 혐의는 2022년의 한 분기와 관련이 있으며 “판단에 의해” 내려진 결정과 관련이 있습니다.
실버게이트가 지불하기로 한 벌금은 연방준비제도 이사회로부터 4,300만 달러와 캘리포니아 규제 당국으로부터 2,000만 달러입니다.
Silvergate: l’accusa della SEC contro la banca crypto-friendly
SEC와 Fed의 crypto-friendly 은행에 대한 조사는 다음과 같은 사실을 밝혀냈습니다:
“다양한 경우 2022년 11월 이전에 Lane과 Fraher – 그리고 그들을 통해 SCC – 은행이 BSA/AML 준수 프로그램에서 심각한 결함을 가지고 있다는 것을 깨달았습니다”
실제로, 기소에 따르면, 은행은 그들의 자금세탁방지 프로그램에 치명적인 결함이 있다는 것을 잘 알고 있었던 것으로 보입니다.
오히려 SEC는 Silvergate가 주요 고객인 파산한 crypto-exchange FTX로부터 거의 90억 달러에 달하는 의심스러운 이전을 감지하지 못했다고 주장합니다.
보고된 바에 따르면, 보도, Silvergate의 대변인은 다음과 같이 말했다:
“2023년 3월 초, Silvergate는 자발적으로 정부의 지원 없이 청산하기로 책임 있는 결정을 내렸습니다. 2023년 11월에 모든 예금은 은행 고객에게 상환되었고 Silvergate는 그 직후 은행 운영을 중단했습니다. 오늘 발표된 합의는 Silvergate의 은행 카드를 철회하는 과정을 용이하게 하며, 은행의 질서 있는 청산 과정의 일부로 연방 준비 제도 이사회, DFPI 및 SEC의 조사를 성공적으로 마무리합니다.”
자발적 청산 발표
작년 3월, Silvergate Bank는 모두를 놀라게 했습니다 그의 발표로 자산의 “자발적 청산”을 통해 모든 운영을 종료했습니다.
그러한 결정은 crypto-friendly 은행의 중요한 위치를 고려할 때 많은 업계 관계자들에게 진정한 놀라움이었습니다. 사실, 그러한 발표 이전에 Silvergate Bank는 암호화폐 대출을 포함하여 서비스를 확장할 계획을 이야기하고 있었습니다.
사실 이러한 결정이 단지 전략일 뿐이라고 생각한 사람도 있다. Silvergate가 핵심 사업에 집중하거나 비용을 줄이기 위해, 또는 재무 성과를 개선하기 위해 활동을 간소화할 기회일지도 모른다.
현재로서는 은행의 번영을 위한 결정이 아니라 다른 것을 위한 공간을 마련하기 위해서인 것 같습니다.
